Como arquivar opções de estoque no turbotax

Você precisa de Premier Turbo fiscal se você comprou e amp; Estoque vendido?

Quando você escolhe arquivar seus impostos por conta própria, você pode selecionar o software de preparação de impostos em casa, como o TurboTax, para facilitar o processo de preparação e arquivamento. Dependendo da complexidade de seus impostos, você precisará comprar um nível diferente de software para atender às suas necessidades. Se você comprou ou vendeu ações no ano que você está arquivando, você precisará comprar o TurboTax Premier como o software para arquivamento em casa.

Quatro níveis de software TurboTax estão disponíveis. O Basic fornece as ferramentas para a preparação de impostos simples enquanto o Deluxe inclui mais recursos para atrair usuários através do processo de arquivamento. Premier é faturado quanto a "Investment and Rental Property" e baseia-se nos dois níveis mais baixos com a adição de ferramentas para a renda com base nessas fontes. O quarto nível disponível é a versão Home e Business que adiciona ferramentas para arquivadores independentes. Você pode escolher entre Premiere ou Home and Business para limas que incluem ações.

De acordo com o site TurboTax, a edição Premiere do TurboTax inclui ferramentas para relatar suas vendas de investimento e base de custos. Além disso, você pode explorar planos de estoque de funcionários, bem como ferramentas para gerenciar seu plano 401 (k). E, enquanto as receitas que você faz da venda de ações devem ser reportadas como outra fonte de renda, os impostos pagos sobre essas vendas diferem de acordo com o número de suas ações vendidas e se elas são vendidas em ganhos ou perdas. De acordo com o Smart Money, a venda de ações de ações de alto custo pode reduzir a carga tributária. A premiere do TurboTax calculará seus impostos devidos independentemente da forma como optou por vender suas opções de compra de ações.

Ao se preparar para registrar impostos com o TurboTax Premiere, comece reunindo todos os documentos que acompanham seus investimentos. Você deve ter o Formulário 1099-INT para receita de juros, Formulário 1099-B para venda de ações e 1099-DIV para qualquer receita de dividendos. De acordo com a lista de verificação de preparação do TurboTax, você também deve obter quaisquer fichas de confirmação ou corretores. declarações para todas as ações que você vendeu. Quanto mais informações você tiver, mais fácil será inserir os dados necessários no software para um arquivamento preciso.

Ajuda externa.

O TurboTax oferece suporte gratuito com o software, bem como a opção de conselho fiscal por US $ 29,95 por 20 minutos. Você pode usar essas opções se você estiver confuso sobre sua apresentação ou qualquer uma das perguntas que lhe forem feitas. No entanto, você é responsável por qualquer informação inserida no software TurboTax e, enquanto estiver configurada para reduzir o risco de uma auditoria, a entrada de informações falsas com conhecimento de causa ainda pode causar problemas entre você e o IRS. Se você não está satisfeito de arquivar com software, considere contratar um contador ou serviço de preparação de impostos, pois adicionar ações ao seu arquivo pode torná-lo mais complexo do que um retorno padrão.

Software de imposto de renda TurboTax e opções de ações.

O software TurboTax faz um ótimo trabalho, tornando fácil a apresentação de impostos.

O TurboTax Deluxe irá lidar com o formulário 1040, bem como as deduções do cronograma A, incluindo a renda do investimento.

Oddly TurboTax Deluxe não lida com opções de estoque que são bastante comuns hoje em dia.

Aqueles que precisam reivindicar renda tributável das opções de estoque do NQ ou ISO precisarão usar o TurboTax Premier, que pode lidar com o formulário 1040, o cronograma A e a renda das opções de ações.

Como um bônus, o TurboTax Premier também faz um ótimo trabalho com a receita do Schedule C de uma pequena empresa.

Na verdade, acabei por retornar o TurboTax Deluxe quando descobri que não cobriria minha renda de opção de compra de ações. Lucky para mim, recebi um download gratuito do estado do TurboTax incluído no meu pacote TurboTax Premier, então tudo funcionou.

Para aqueles com disponibilidade de opção de estoque, a chave é comprar a versão correta do software TurboTax para se adequar à sua situação e, neste caso, o TurboTax Premier é o que você precisa.

Os anúncios de emprego nos classificados mencionam opções de ações cada vez mais freqüentemente. As empresas estão oferecendo esse benefício não apenas para os executivos mais bem pagos, mas também para os funcionários de classificação.

O que são opções de estoque? Por que as empresas os oferecem?

Os funcionários garantiram um lucro apenas porque eles têm opções de ações? As respostas a essas perguntas lhe darão uma idéia muito melhor sobre esse movimento cada vez mais popular.

Eles querem que seus funcionários se sintam como proprietários ou parceiros no negócio.

Eles querem atrair e manter bons trabalhadores.

Eles querem contratar trabalhadores qualificados, oferecendo uma compensação que vai além de um salário.

As empresas start-up fazem isso para manter o máximo de dinheiro possível.

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Como evitar pagar o imposto duplo sobre as opções de ações dos empregados.

Qualquer pessoa que participe de uma opção de estoque de empregado ou plano de compra de ações no trabalho poderia pagar demais seus impostos e taxas; talvez por muito e mdash; se eles não entenderem um requisito de relatório que entrou em vigor em 2014.

De acordo com o requisito, todos os corretores devem reportar base de custo no formulário 1099-B para ações que foram adquiridas e vendidas em 1º de janeiro de 2014 ou após uma opção de compra de ações ou plano de compra de um empregado de forma que possa resultar em dupla tributação, a menos que o empregado faça um ajuste no Formulário 8949. O novo requisito não se aplica a ações restritas atribuídas a funcionários.

& ldquo; é muito confuso e assustador, & rdquo; diz Barbara Baksa, diretora executiva da National Association of Stock Plan Professionals. & ldquo; O importante não é assumir que a base de custos relatada no formulário 1099-B está correta. Você tem que ter confiança em sua compreensão de como isso funciona para relatar o ajuste e não ter medo de o IRS tratá-lo como um erro de sua parte. & Rdquo;

A compensação de estoque é comum na área da baía, especialmente na tecnologia. Os funcionários que venderam ações da empresa no ano passado devem começar a receber seus 1099 em meados de fevereiro. O IRS não saiu do seu caminho para alertar os contribuintes sobre esta bomba de atalho. Os funcionários devem prestar muita atenção a tudo o que eles recebem de seus empregadores e corretoras e consideram fortemente a consulta de um profissional de impostos.

As corretoras usam o Formulário 1099-B para denunciar a venda de ações e outros valores mobiliários aos clientes e ao IRS. A base de custo é o que você pagou pelo estoque, incluindo comissões. Os rendimentos são o que você obteve da venda, após as comissões.

Em uma venda normal de ações, a diferença entre a base de custo e os rendimentos é reportada como um ganho ou perda de capital no Anexo D. Fim da história.

No entanto, as ações adquiridas sob uma opção de empregado ou plano de compra são diferentes. Pelo menos parte do seu lucro é considerado remuneração e tributado como renda ordinária. Ele será incluído como salário, na caixa 1 do seu formulário W-2. Mas a venda também deve ser reportada no Anexo D.

E nisso reside o rub: a menos que você ajuste sua base de custo, adicionando no componente de compensação, esse valor será tributado duas vezes e mdash; como renda ordinária e ganho de capital.

De 2011 a 2013, os corretores tiveram a opção de fazer esse ajuste para o empregado e reportar a base do custo correto no Formulário 1099-B. E a maioria fez.

De acordo com as novas regras, os corretores não podem fazer esse ajuste em ações adquiridas em ou após 1º de janeiro de 2014, por meio de uma opção de compra de ações ou plano de compra de empregado. Eles só podem relatar a base não ajustada, ou o que o empregado pagou pelo estoque. Para evitar a dupla tributação, o empregado deve fazer um ajuste no Formulário 8949.

Aviso: Não use a caixa rotulada & ldquo; 1g Adjustments & rdquo; no formulário 1099-B para fazer este ajuste; Isso é para outra coisa inteiramente. A informação necessária para fazer o ajuste provavelmente será em materiais suplementares que acompanham o seu 1099-B.

Vamos começar com um exemplo simples: diga que você recebeu uma opção para adquirir ações em sua empresa em US $ 10 por ação. (Nós assumiremos que esta é uma opção não qualificada, as opções de ações de incentivo são um pouco diferentes, mas também estão sob o novo requisito).

Quando o estoque é de US $ 30, você exerce sua opção e simultaneamente vende o estoque. Você tem um ganho de US $ 20. Tudo isso é renda ordinária.

& ldquo; A empresa irá reter impostos e reportar que US $ 20 em seu W-2 como renda. O corretor emitirá um 1099 para a venda. Ele incluirá uma base de custo de US $ 10, o que você pagou pelo estoque. Mas sua base é realmente $ 30, & rdquo; Baksa diz.

Para evitar o pagamento de impostos sobre esse $ 20 duas vezes, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949.

O que acontece se você exerceu a opção em 2014, quando o preço de mercado é de US $ 30, mas segure o estoque e o venda por US $ 40 em 2015?

Neste caso, US $ 20 serão adicionados à W-2 para 2014, mas você ganhou ganha um 1099-B para 2014.

Para 2015, você receberá um 1099-B com US $ 10 em custo e $ 40 no resultado de vendas. Para evitar a dupla tributação nos US $ 20, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949. Os $ 10 restantes serão tributados como um ganho de capital.

Para as ações adquiridas ao abrigo de um plano de compra de ações para empregados, o ajuste depende de quanto tempo você armazene o estoque após a compra. Os cenários são muito complexos para dar exemplos neste momento.

Observe que as novas regras se aplicam apenas ao estoque adquirido em 2014 ou posterior, de acordo com esses planos. Não é claro o que adquiriu significa. Algumas corretoras estão usando a data em que uma opção de compra de ações foi concedida como data de aquisição; alguns estão usando a data em que uma opção de estoque foi exercida. Para os planos de compra de ações, a data de aquisição geralmente é a data da compra, diz Baksa.

Em qualquer caso, para ações que foram adquiridas ao abrigo de um desses planos antes de 2014, os corretores têm a opção de informar a base correta (ajustada) ou a base errada (não ajustada). Nem todos os corretores estão informando da mesma maneira.

Por consistência, alguns corretores, incluindo E-Trade e Fidelity, informarão a base não ajustada para todas as ações vendidas em 2014 sob esses planos, independentemente do momento em que foram adquiridas. A Fidelity incluirá uma base ajustada em um documento suplementar.

Charles Schwab está tomando uma abordagem para opções de compra de ações e outra para planos de compra de ações. Observa que as opções geralmente não se entregam, ou ficam disponíveis para venda, pelo menos um ano após a data da concessão. Como resultado, muito poucos clientes venderam ações em 2014 que também foram concedidas em 2014. Então, para 2014, apresentará uma base ajustada para todas as ações adquiridas através de opções. Para 2015 e, posteriormente, informará base não ajustada para todos os compartilhamentos de opções.

No que diz respeito às ações adquiridas no âmbito de planos de compra de ações de empregados, a Schwab apresentará uma base não ajustada para todas as ações, independentemente do momento em que foram adquiridas.

Intuit, o fabricante do TurboTax, diz que os funcionários que usam seu software de preparação de impostos poderão fazer os ajustes corretos através do processo de entrevista. & ldquo; Independentemente de como o corretor o informa, nós vamos entender isso, & rdquo; diz Bob Meighan, vice-presidente da TurboTax.

Bruce Brumberg, fundador da Mystockoptions, disse que a maioria das pessoas que venderam ações adquiridas através de planos de opção ou de compra terá renda de compensação e precisará fazer um ajuste no Formulário 8949 (a menos que o corretor tenha efetuado o ajuste). As únicas vezes que eles não teriam compensação, e não precisam fazer um ajuste, é se eles:

& bull; exerceu uma opção de compra de incentivos e manteve-se o suficiente para obter uma disposição qualificada (pelo menos dois anos a partir da data de outorga e um ano após a compra).

& bull; exerceu uma opção de opção de incentivo e vendeu o estoque por menos do que pagaram.

& bull; vendeu ações adquiridas através de um plano de compra por menos do que o preço de compra em uma disposição qualificada.

Os novos requisitos de relatório não se aplicam ao estoque restrito. Os empregados não pagam por estoque restrito. Quando é válido, o valor total da data de aquisição é tratado como compensação e adicionado ao W-2 para esse ano.

Suponha que um funcionário receba estoque restrito que valha US $ 1.000 quando é vendido e $ 1.500 quando é vendido. Os US $ 1.000 são tratados como compensação e adicionados ao W-2 do empregado.

Quando o estoque é vendido, o corretor enviará um 1099-B com receita de vendas de US $ 1.500. Nunca teve que fornecer uma base de custo no 1099-B, e ainda não tem. Alguns podem fornecer uma base de custo e, se o fizerem, geralmente é a base ajustada, que é de US $ 1.000.

Como eu arquivo o formulário 8949 para opções de ações que eu exerci?

Eu exerci as minhas opções de compra de ações e paguei impostos por ela no momento da venda. Mas a base do custo no meu formulário 1099B não o reflete. O dinheiro que ganhei na caixa 12d da minha W2. Como faço para garantir que não receba tributárias duas vezes. Em charles Schwab disseram que você precisa apresentar um formulário 8949. Como faço isso no turbotax?

Por que você deseja denunciar isso?

Se você tiver um 1099-B, então você precisa inserir esse 1099-B em sua declaração de imposto de renda. O IRS recebe cópias de todos os 1099-B e espera ver a venda na sua declaração de imposto de renda.

Certifique-se de usar a base correta para denunciar a venda, pois a base relatada pelo corretor quase certamente está errada. Como você exerceu "opções de compra de ações", posso dizer que sua base por ação é a mesma que o "valor justo de mercado" por ação usado por seu empregador para calcular a renda W-2 criada pelo exercício. Ao usar a base correta, você elimina o possível "duplo relatório" de renda, ou seja, uma vez no W-2, novamente como um "ganho" na venda do estoque.

Se o corretor NÃO estiver reportando a base para o IRS - uma caixa B ou caixa D venda - ENTÃO simplesmente insira a base correta na planilha, como "preencher as caixas" formulário de entrada padrão do TurboTax. E você está pronto.

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